CRO - Credit Risk Management (IFRS 9 ECL Calculation) - Stage extra curriculare

Introduzione

Stiamo cercando laureandi o neolaureati in materie finanziarie (Economia Aziendale, Economia e Commercio) che desiderino intraprendere un percorso formativo e professionale in ambito bancario.

Le capacità analitiche, il problem solving e l’attitudine al lavoro in team sono fondamentali per questa posizione. Cerchiamo persone curiose, con una naturale propensione alla ricerca di soluzioni a problemi non standard, in grado di affrontare le sfide con un approccio proattivo. Inoltre, data la sensibilità e l’importanza dei dati trattati, sono essenziali precisione e attenzione al dettaglio.

La risorsa verrà inserita in un team specializzato in Credit Risk Management, che si occupa del calcolo delle svalutazioni contabili secondo il principio contabile IFRS 9 per il bilancio bancario di Intesa Sanpaolo. Il tirocinante avrà l’opportunità di sviluppare competenze nell’analisi dei dati finanziari, nel risk assessment e nella gestione dei processi contabili in un contesto strutturato e altamente formativo.

Quali saranno le tue attività

• Supporterai il team nella produzione dei calcoli necessari alla stima delle provisions secondo il principio contabile IFRS 9

• Analizzerai i risultati e i report derivanti dai calcoli, contribuendo all’individuazione di eventuali anomalie e alla spiegazione dei fenomeni

• Ti interfaccerai con diverse strutture e figure professionali della banca

• Parteciperai all’analisi delle nuove metodologie di calcolo, contribuendo a valutarne la trasferibilità nei motori di calcolo e supportando la realizzazione di simulazioni per stimarne in anticipo gli impatti

Cosa imparerai

• Conoscerai le logiche di calcolo delle svalutazioni contabili secondo IFRS 9 e il loro impatto sul bilancio bancario

• Utilizzerai strumenti di analisi dati e reporting, acquisendo familiarità con software e linguaggi utilizzati nel settore

• Imparerai a interpretare e validare i risultati delle analisi quantitative, sviluppando un approccio critico nella gestione dei dati finanziari

• Approfondirai il funzionamento dei processi di Credit Risk Management in un contesto bancario strutturato

• Acquisirai competenze di problem solving e ricerca di soluzioni metodologiche, contribuendo al miglioramento dei modelli di valutazione del rischio

• Svilupperai capacità di comunicazione e collaborazione interfunzionale, interfacciandoti con diverse strutture della banca

Requisiti necessari per candidarsi

• Laurea in Economia Aziendale, Economia e Commercio o discipline affini (anche in corso di conseguimento)

• Conoscenza di principi di contabilità e bilancio, con interesse per il principio contabile IFRS 9

• Excel avanzato per l’analisi e l’elaborazione di dati

• SQL, SAS, Python (costituiscono un plus)

• Capacità di analisi di grandi volumi di dati con attenzione al dettaglio

• Inglese – livello buono