CRO - Credit Risk Reporting Specialist

Scopo e Attività

Stiamo cercando specialisti di Credit Risk Reporting che abbiano una laurea in discipline economiche o STEM, interesse nel credit risk management e nella digital transformation, preferibilmente con precedente esperienza in ambito risk management, crediti, amministrazione o controllo di gestione. Team working, problem solving, capacità analitiche, comprensione dei fabbisogni e orientamento al risultato sono le soft skills che completano il profilo. Tra le principali attività: • Sviluppare e implementare, nell'ambito di gruppi di lavoro finalizzati, la digital trasnsfomation del credit risk reporting, esplorando e applicando soluzioni innovative di data management, process automation, cloud architecture, machine learning e generative artificial intelligence. • Applicare le nozioni fondamentali della misurazione del rischio di credito e della relativa normativa regolamentare di vigilanza. • Gestire database complessi con strumenti informatici e linguaggi di programmazione dedicati (SAS, SQL, Python, Microsoft Office). • Fare efficaci presentazioni e report periodici per il Top Management. • Analizzare e interpretare i dati sul rischio di credito. • Valutare e commentare i risultati delle analisi rappresentate. 

Esperienza Richiesta

Gradita breve esperienza, nel settore bancario, nelle aree risk management, crediti, amministrazione o controllo di gestione e nei progetti di innovazione tecnologica. 

Competenze Richieste

• Laurea in discipline economiche o STEM. • Ottima conoscenza della lingua inglese (livello upper intermediate o superiore). • Importanti digital skills e digital attitude e, in particolare, conoscenza di: o pacchetti software SAS e Microsoft Office, o linguaggio SQL e Python, o principali software di Data Management e di Business Intelligence; o principi del Cloud Computing e della Generative AI. • Buona conoscenza dei fondamenti di tecnica bancaria, di contabilità e di bilancio (principi contabili IFRS). • Conoscenza della normativa EU su Capital Requirements Regulation, FINREP Annex V, Guidelines on NPL, Guidelines on Loan Origination and Monitoring, Calendar Provisioning, Recommendation on specific sectors and segments. • Buona conoscenza del calcolo del RWA e delle relative componenti (EAD, PD, LGD, maturity), dei sistemi di rating interno e di agenzia. • Buona conoscenza del credito nell'ambito delle diverse nature del rischio (cassa BT, MLT, leasing, factoring, firma e prodotti specialistici), degli indicatori di problematicità e dei diversi stati di deterioramento.